央行再出手！多家銀行因違反反洗錢(qián)業(yè)務(wù)等相關(guān)規(guī)定收大額罰單，其違法行為多涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、占?jí)贺?cái)政存款或資金、未按規(guī)定收繳假幣等。

因違反反洗錢(qián)業(yè)務(wù)規(guī)定

招商銀行廣州分行被罰224萬(wàn)元

近日，中國(guó)人民銀行廣州分行官網(wǎng)披露的廣州銀罰字[2022]18號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，招商銀行股份有限公司廣州分行違反反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的如下規(guī)定：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。因此，中國(guó)人民銀行廣州分行決定對(duì)其罰款人民幣224萬(wàn)元。

與此同時(shí)，時(shí)任招商銀行廣州分行的兩位副行長(zhǎng)以及該分行的運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理均被處以罰款。

未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等

東莞農(nóng)商行被罰170萬(wàn)元

此外，同日披露的廣州銀罰字[2022]22號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的如下規(guī)定：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行廣州分行決定對(duì)其罰款人民幣170萬(wàn)元。

時(shí)任東莞農(nóng)村商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，也分別被處罰款。

平安銀行股份有限公司廣州分行也因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為，中國(guó)人民銀行廣州分行對(duì)其罰款90萬(wàn)元。同時(shí)，兩位相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰款合計(jì)7.9萬(wàn)元。

興業(yè)銀行一分行收百萬(wàn)罰單

因占?jí)贺?cái)政存款或資金等

6月23日，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行披露了一則行政處罰信息公示表，其中顯示，興業(yè)銀行呼和浩特分行因四項(xiàng)違法行為被罰款131萬(wàn)元。主要涉及的違法行為包括錯(cuò)報(bào)投訴數(shù)據(jù)；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；超過(guò)期限或未向人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立資料；占?jí)贺?cái)政存款或資金。此外還有6位相關(guān)負(fù)責(zé)人均被處以1萬(wàn)元罰款。

一口氣開(kāi)出多張罰單

4家銀行因違反反洗錢(qián)業(yè)務(wù)被罰

6月24日，中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行一口氣開(kāi)出多張罰單，涉及4家銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人。

其中，工商銀行湖南省分行因占?jí)贺?cái)政資金；假幣收繳業(yè)務(wù)監(jiān)控保存期限少于3個(gè)月；結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的消費(fèi)者金融信息；未建立以分級(jí)授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度；未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施等9項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行警告，并處91.8萬(wàn)元罰款。時(shí)任工商銀行湖南省分行銀行卡中心總經(jīng)理被處3.5萬(wàn)元罰款。

此外，湖南瀏陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行因